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Lorsqu’un assuré sollicite un assureur pour souscrire un contrat qui corresponde à ses besoins, il lui incombe de vérifier le contenu des garanties effectivement souscrites avant de signer. Cela est d’autant plus vrai si la souscription s’effectue par téléphone.
Alors que l’ascension des unités de compte sur le marché continue, les méthodes de distribution sont revues au crible par les autorités. L’Eiopa a notamment engagé des travaux visant à mettre en rapport les frais et le rendement.
Le 9 mars se tenait la troisième réunion du club épargne et gestion de patrimoine en présence de son parrain, Alain Régnault, directeur général d’Ageas France. L’occasion travailler sur le devoir de conseil dans le cadre de la commercialisation des PER.
Mercredi 29 janvier s'est tenue la 2e réunion du club épargne/retraite. Elle fut l'occasion d'approfondir la notion de devoir de conseil dans le contexte de taux bas.
La Banque Postale a été sanctionné par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) à un blâme et une sanction de 5M d'euros pour avoir manqué à son devoir de conseil sur la commercialisation de contrats d'assurance vie en unités de compte.
Le devoir de conseil ainsi que sa formalisation sont incontournables lors de la souscription du contrat d’assurance.
En effet, la Loi impose à l’intermédiaire «...
L’assurance vie reste encore aujourd’hui le placement préféré des français.
Les crises financières successives ont conduit de nombreux épargnants ayant investi en UC à...